為維護國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定，防范治理電信網(wǎng)絡違法犯罪，保護客戶資金安全，工行梧州分行踐行金融工作的政治性、人民性要求，從源頭上把控風險，積極做好關鍵環(huán)節(jié)操作管控和法律風險提示，進一步防控涉案賬戶的發(fā)生。 加大存量賬戶排查，嚴格把控風險。依托個金智能風控系統(tǒng)，加大存量賬戶和可疑交易監(jiān)測。利用系統(tǒng)模型，通過賬戶異動監(jiān)測，針對低資產(chǎn)交易客戶、風險客戶等設置非柜面渠道限額，做好賬戶事中控制。對主管部門、公安、上級行下發(fā)可疑賬戶加大核查力度，針對通報下發(fā)涉案賬戶“應控盡控”，可疑賬戶采取“先核后控”等措施，強化分級分類要求，做好限額管理。同時做好客戶解釋工作，與客戶加強溝通引導，爭取客戶理解。 加強盡職調(diào)查，嚴防新開涉案賬戶。該行把好業(yè)務審核關，轄內(nèi)網(wǎng)點在受理審核個人新開戶和提額業(yè)務時，嚴格審核資料的完整性和真實性，確保業(yè)務合規(guī)有效性及客戶資金安全性。從維護客戶合法權益角度，積極對客戶宣講出租出借賬戶被用于電信詐騙、非法集資、洗錢等違法活動可能引發(fā)的連帶法律責任和懲戒措施等嚴重后果，以提高客戶防詐反詐意識。柜面在辦理取現(xiàn)業(yè)務時重點關注系統(tǒng)是否進行風險提示，加強對資金來源不明、持異地身份證、異地銀行卡以及當日有入賬的小額賬戶等異常情況的重點審核，務必落實三必問，將防范涉詐風險工作要求滲透到每一個關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)。 增強員工合規(guī)意識，嚴防不良影響。通過加強全員反詐“六進”教育，定期召開反詐工作專題會、分析會、推動會，傳達公安及人民銀行會議精神，了解反詐新形勢，掌握反詐新要求，并嚴格落實反詐工作日報統(tǒng)計、周報分析與月報總結機制，實時掌握反詐工作開展情況，提高防控成效。（曾祥瑩） |
