為維護(hù)國家金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定，防范治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，保護(hù)客戶資金安全，工行梧州分行踐行金融工作的政治性、人民性要求，從源頭上把控風(fēng)險(xiǎn)，積極做好關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作管控和法律風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步防控涉案賬戶的發(fā)生。 加大存量賬戶排查，嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)。依托個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)，加大存量賬戶和可疑交易監(jiān)測。利用系統(tǒng)模型，通過賬戶異動(dòng)監(jiān)測，針對低資產(chǎn)交易客戶、風(fēng)險(xiǎn)客戶等設(shè)置非柜面渠道限額，做好賬戶事中控制。對主管部門、公安、上級行下發(fā)可疑賬戶加大核查力度，針對通報(bào)下發(fā)涉案賬戶“應(yīng)控盡控”，可疑賬戶采取“先核后控”等措施，強(qiáng)化分級分類要求，做好限額管理。同時(shí)做好客戶解釋工作，與客戶加強(qiáng)溝通引導(dǎo)，爭取客戶理解。 加強(qiáng)盡職調(diào)查，嚴(yán)防新開涉案賬戶。該行把好業(yè)務(wù)審核關(guān)，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)在受理審核個(gè)人新開戶和提額業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格審核資料的完整性和真實(shí)性，確保業(yè)務(wù)合規(guī)有效性及客戶資金安全性。從維護(hù)客戶合法權(quán)益角度，積極對客戶宣講出租出借賬戶被用于電信詐騙、非法集資、洗錢等違法活動(dòng)可能引發(fā)的連帶法律責(zé)任和懲戒措施等嚴(yán)重后果，以提高客戶防詐反詐意識。柜面在辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)重點(diǎn)關(guān)注系統(tǒng)是否進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)對資金來源不明、持異地身份證、異地銀行卡以及當(dāng)日有入賬的小額賬戶等異常情況的重點(diǎn)審核，務(wù)必落實(shí)三必問，將防范涉詐風(fēng)險(xiǎn)工作要求滲透到每一個(gè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 增強(qiáng)員工合規(guī)意識，嚴(yán)防不良影響。通過加強(qiáng)全員反詐“六進(jìn)”教育，定期召開反詐工作專題會(huì)、分析會(huì)、推動(dòng)會(huì)，傳達(dá)公安及人民銀行會(huì)議精神，了解反詐新形勢，掌握反詐新要求，并嚴(yán)格落實(shí)反詐工作日報(bào)統(tǒng)計(jì)、周報(bào)分析與月報(bào)總結(jié)機(jī)制，實(shí)時(shí)掌握反詐工作開展情況，提高防控成效。（曾祥瑩） |
