反洗錢工作作為銀行的一項常態(tài)化重要工作，為進一步完善反洗錢工作機制，全面提高反洗錢工作的規(guī)范性和風(fēng)險防范水平，工商銀行梧州分行認真貫徹落實上級行和監(jiān)管部門反洗錢工作要求，多措并舉提升反洗錢風(fēng)險防范水平，提高反洗錢工作效能，確保反洗錢工作落地實施。 強化組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認識。該行切實加強反洗錢責(zé)任意識傳導(dǎo)，明確各部室履職責(zé)任，積極探索反洗錢合規(guī)機制，加大反洗錢工作的組織推動力，并通過建立常態(tài)化溝通聯(lián)系機制、常態(tài)化研究部署機制、常態(tài)化分崗分位機制、常態(tài)化檢查考核機制和常態(tài)化問題反饋機制，提升反洗錢工作質(zhì)量的持續(xù)和穩(wěn)定，強化反洗錢工作有效性。同時，該行作為有著社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)和良好品牌形象的大行，從講政治的高度認識反洗錢和涉敏風(fēng)險防控的重大意義，全轄上下協(xié)同聯(lián)動，切實做好客戶身份識別、涉敏風(fēng)險管理、反洗錢培訓(xùn)檢查等核心工作，同時及時跟進各崗位反洗錢工作職責(zé)落實情況，形成反洗錢工作事事有人管，事事有人做的工作局面。 加強教育培訓(xùn)，提升甄別能力。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，犯罪分子洗錢手法愈加復(fù)雜化、智能化，洗錢行為更為隱蔽，對反洗錢工作的要求越來越高。為推進反洗錢工作，提高反洗錢專業(yè)能力，該行扎實有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，認真組織學(xué)習(xí)《大額交易和可疑交易管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》，從反洗錢基礎(chǔ)知識到可疑交易甄別分析、系統(tǒng)操作全方位開展培訓(xùn)，不斷提高客戶身份識別和可疑資金的甄別能力。同時，學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的反洗錢風(fēng)險提示，并結(jié)合實際案例分析當(dāng)前反洗錢形勢，做好反洗錢排查、匯報工作，提高洗錢風(fēng)險防控能力和反洗錢合規(guī)水平。 加大宣傳力度，筑牢金融防線。該行結(jié)合實際情況，采用能夠吸引廣大公眾注意力的宣傳形式，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點LED屏滾動播放反洗錢宣傳標(biāo)語、廳堂擺放知識宣傳資料，設(shè)置專業(yè)咨詢柜臺，引導(dǎo)客戶理性投資和合理借貸，并著重引導(dǎo)廣大公眾如何識別洗錢犯罪行為、如何防范、如何身體力行配合并參與反洗錢、反欺詐的相關(guān)工作。同時，要求營業(yè)網(wǎng)點從源頭嚴(yán)防，強化客戶身份識別，以“了解你的客戶”為原則，加強前臺柜員作為客戶身份識別義務(wù)第一履行人的責(zé)任和意識是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，將客戶身份識別工作落到實處，確保反洗錢工作穩(wěn)步開展。（韋粵琳） |
