為嚴厲打擊非法開辦、出租出借、販賣銀行卡的行為，工商銀行梧州分行把推進“斷卡”專項行動作為防控風險、保障客戶資金安全的重要抓手，認真落實治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部署，組織全轄共同參與，助力“斷卡”行動，打好銀行卡專項攻堅戰(zhàn)。 該行積極組織轄內(nèi)員工參與和學習關于落實“斷卡”行動最新政策、管理制度的要求，引導員工充分認識到“斷卡”行動的重要性和緊迫性，切實增強員工風險防范意識，對一線網(wǎng)點工作人員進行可疑客戶身份識別培訓，確保轄內(nèi)員工堅決做到提高警惕意識，推動“斷卡”行動落到實處。 該行集中開展“斷卡”行動宣傳，通過在轄內(nèi)網(wǎng)點廳堂顯眼處、客戶等候區(qū)域設立消費者權益保護公共教育區(qū)，放置“兩卡”“斷卡”安全折頁及相關法律法規(guī)。積極利用美篇等平臺創(chuàng)作動態(tài)宣傳，利用各媒體渠道轉發(fā)“斷卡”專項行動相關信息，通過多種宣傳渠道向客戶普及相關知識，提醒客戶拒絕非法開辦銀行卡的違法犯罪活動，提升客戶對“斷卡”行動的認知度，提高客戶的風險防范意識，營造嚴打氛圍。 該行通過加強銀行結算賬戶的管理，把牢銀行賬戶風險防范第一道關。轄內(nèi)各網(wǎng)點、大堂經(jīng)理在辦理借記卡開戶及電子銀行業(yè)務時，詳細了解客戶的真實意圖，審慎審核客戶提供的身份證件，對身份證件無法準確識別客戶信息的，要求客戶提供輔助證件并留存影像，根據(jù)提供的材料決定是否為客戶開通電子銀行。對每一位新開借記卡客戶宣傳賬戶出借出售的危害，并讓客戶簽訂相關開戶風險提示書，加強賬戶源頭風險管控，規(guī)范賬戶開戶環(huán)節(jié)，有效防范源頭性風險。 該行從全面排查存量賬戶風險入手，核對開戶人信息、聯(lián)網(wǎng)核查結果，審查賬戶狀態(tài)是否正常。適時開展客戶回訪，同步細化做好臺賬登記，轄內(nèi)網(wǎng)點根據(jù)每日辦卡臺賬打印出辦卡清單，分配專人對客戶進行電話回訪核實，同步細化登記臺賬，登記呼叫時間，呼叫次數(shù)，對回訪不成功或回訪情況異常的在臺賬中特別標識，后續(xù)進行賬戶管控，筑牢賬戶風險管理“防護墻”，推動“斷卡”行動有序縱深開展。（韋粵琳） |
