面對全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜的局面，為切實保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，進(jìn)一步提高金融消費(fèi)者風(fēng)險防范意識，工商銀行梧州岑溪支行認(rèn)真履行“大行擔(dān)當(dāng)”責(zé)任，積極組織開展“斷卡行動”，加大宣傳力度，落實賬戶開戶身份甄別工作，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，從源頭處防范風(fēng)險。 該行利用晨會、案防會等組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》和工行的相關(guān)制度文件，竭力做到人人熟知“斷卡”行動工作要求，切實提升員工風(fēng)險防控意識和工作責(zé)任感。同時，要求各網(wǎng)點、各部室負(fù)責(zé)人發(fā)揮好牽頭作用，將“斷卡”行動進(jìn)行任務(wù)落實，保持防范風(fēng)險的高壓態(tài)勢，掀起“斷卡行動”宣傳的新高潮。 該行通過在網(wǎng)點醒目位置張貼海報、發(fā)放宣傳折頁、開展廳堂微沙龍等形式，為到店客戶現(xiàn)場宣講開展“斷卡行動”的目的意義，引導(dǎo)客戶自覺抵制非法開辦、代理收購、出租出借“銀行卡、電話卡”等行為。同時，要求網(wǎng)點人員嚴(yán)審客戶準(zhǔn)入第一關(guān)，對于申請開立個人結(jié)算賬戶的客戶，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀《銀行結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險提示書》內(nèi)容，并告知客戶開立銀行結(jié)算賬戶必須是本人使用，不得出租、出借、出售以及買賣銀行賬戶，一旦被他人利用便有可能實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博和洗錢等違法犯罪行為，還會被依法追究刑事責(zé)任，由客戶了解后簽字確認(rèn)，切實做到應(yīng)知盡知。 該行各網(wǎng)點針對新開立的對公結(jié)算賬戶，采取“全面了解”的工作措施，由客戶經(jīng)理親自上門實地調(diào)查，對其營業(yè)場所、經(jīng)營范圍與營業(yè)執(zhí)照上是否一致，開戶經(jīng)辦柜員在辦理過程中充分向客戶揭示風(fēng)險提示；開立賬戶后，定期開展賬戶的監(jiān)測回訪，層層嚴(yán)把風(fēng)險準(zhǔn)入關(guān)，把風(fēng)險控制在第一道關(guān)口，佇立堅固的風(fēng)險“防護(hù)墻”，切實落實“斷卡行動”工作要求。（陳成勇） |
