今年以來，工商銀行梧州分行按照全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議部署要求，貫徹落實(shí)總行《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人結(jié)算賬戶開戶和電子銀行安全介質(zhì)發(fā)放審核工作的通知》，克服疫情不利影響，勇于擔(dān)當(dāng)作為，積極配合以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動(dòng)為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)防新開戶風(fēng)險(xiǎn)。 嚴(yán)格執(zhí)行開前嚴(yán)審，開后回訪要求。該行重點(diǎn)關(guān)注22歲（含）以下和戶籍地址涉及村或屯等偏遠(yuǎn)地區(qū)的客戶，對(duì)此客戶群體首先推介開立Ⅱ類個(gè)人結(jié)算戶，如客戶確有需要開立Ⅰ類戶，需要嚴(yán)格審查并留存所提供相關(guān)材料再予以開立。針對(duì)所有新開賬戶，均在新開戶5個(gè)工作日內(nèi)實(shí)施電話回訪，如存在關(guān)機(jī)、空號(hào)、客戶回復(fù)異常等情況的，對(duì)賬戶進(jìn)行只收不付交易限權(quán)，客戶需要到網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，如確認(rèn)無異?？山饪亍?/p> 加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和反欺詐宣傳。該行及時(shí)組織網(wǎng)點(diǎn)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，利用晨訓(xùn)、微信群、視頻等方式，學(xué)習(xí)斷卡行動(dòng)以來相關(guān)賬戶管理制度，落實(shí)政策傳導(dǎo)，確保一線員工人人掌握，及時(shí)傳達(dá)違規(guī)開戶、涉案賬戶等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。同時(shí)做好培訓(xùn)記錄備查，并印制“斷卡”行動(dòng)宣傳折頁等宣傳物料，放置轄屬網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的反欺詐宣傳教育，有力推動(dòng)金融領(lǐng)域防范打擊工作向縱深發(fā)展，有助于降低金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融秩序、凈化金融環(huán)境。 嚴(yán)格落實(shí)涉案賬戶倒查追責(zé)機(jī)制。該行全面梳理并重點(diǎn)排查2020年以來客戶開立、使用賬戶的異常情形，以“斷卡”行動(dòng)為契機(jī)，及時(shí)下發(fā)相應(yīng)可疑涉案賬戶清單與指導(dǎo)意見，要求網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)賬戶排查與管控，建立健全賬戶開立和存續(xù)期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)識(shí)別和攔截處置機(jī)制。同時(shí)提升服務(wù)水平，將風(fēng)控水平的提升體現(xiàn)在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力上，保障正?？蛻舻臉I(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響，做到善于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)分客戶，對(duì)可疑賬戶和風(fēng)險(xiǎn)賬戶采取差異化風(fēng)控措施，將風(fēng)險(xiǎn)防控體現(xiàn)在高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)之中。 （黃凱婷） |
