今年以來，工商銀行梧州分行按照全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議部署要求，貫徹落實總行《關(guān)于加強個人結(jié)算賬戶開戶和電子銀行安全介質(zhì)發(fā)放審核工作的通知》，克服疫情不利影響，勇于擔當作為，積極配合以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動為主要內(nèi)容的“斷卡”行動，嚴防新開戶風險。 嚴格執(zhí)行開前嚴審，開后回訪要求。該行重點關(guān)注22歲（含）以下和戶籍地址涉及村或屯等偏遠地區(qū)的客戶，對此客戶群體首先推介開立Ⅱ類個人結(jié)算戶，如客戶確有需要開立Ⅰ類戶，需要嚴格審查并留存所提供相關(guān)材料再予以開立。針對所有新開賬戶，均在新開戶5個工作日內(nèi)實施電話回訪，如存在關(guān)機、空號、客戶回復異常等情況的，對賬戶進行只收不付交易限權(quán)，客戶需要到網(wǎng)點核實身份信息，如確認無異?？山饪亍?/p> 加強業(yè)務(wù)培訓和反欺詐宣傳。該行及時組織網(wǎng)點開展業(yè)務(wù)培訓，利用晨訓、微信群、視頻等方式，學習斷卡行動以來相關(guān)賬戶管理制度，落實政策傳導，確保一線員工人人掌握，及時傳達違規(guī)開戶、涉案賬戶等相關(guān)風險提示，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。同時做好培訓記錄備查，并印制“斷卡”行動宣傳折頁等宣傳物料，放置轄屬網(wǎng)點，加強對社會公眾的反欺詐宣傳教育，有力推動金融領(lǐng)域防范打擊工作向縱深發(fā)展，有助于降低金融風險、維護金融秩序、凈化金融環(huán)境。 嚴格落實涉案賬戶倒查追責機制。該行全面梳理并重點排查2020年以來客戶開立、使用賬戶的異常情形，以“斷卡”行動為契機，及時下發(fā)相應(yīng)可疑涉案賬戶清單與指導意見，要求網(wǎng)點落實賬戶排查與管控，建立健全賬戶開立和存續(xù)期間的風險監(jiān)測識別和攔截處置機制。同時提升服務(wù)水平，將風控水平的提升體現(xiàn)在對客戶的風險識別能力上，保障正?？蛻舻臉I(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響，做到善于識別風險和區(qū)分客戶，對可疑賬戶和風險賬戶采取差異化風控措施，將風險防控體現(xiàn)在高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)之中。 （黃凱婷） |
