2020年8月14日下午，工商銀行梧州永達支行迎來一名神色慌張的客戶，前來咨詢?nèi)绾巫坊乇或_資金的事情。該行大堂值班經(jīng)理看到該客戶后，當即上前安撫客戶焦慮的情緒，并耐心詢問事情經(jīng)過。 大堂值班經(jīng)理經(jīng)過詢問客戶得知，其為某建筑工程公司財務人員，于8月14日下午接到一個聲稱年檢員的電話，年檢員表示公司賬戶年檢需要提供相關(guān)資料，讓財務人員添加其QQ，方便傳送資料，該財務人員便添加了“年檢員”QQ。 不久后，一個昵稱為公司某股東名字的QQ將其拉入一個QQ群，群主昵稱正是公司老板的名字，該財務人員便以為是股東拉入的工作群。隨后，“老板”在群里表示參加某個項目需交50萬元保證金，要求該財務人員先行轉(zhuǎn)賬，過后再將保證金退回到公司賬戶。 該財務人員沒有多想，徑直將錢轉(zhuǎn)到“老板”所提供的賬戶中，在轉(zhuǎn)完錢后才在微信上聯(lián)系另一個股東，表示已按“老板”轉(zhuǎn)賬指令將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶中。經(jīng)股東與老板核實，均表示沒有下達轉(zhuǎn)賬信息，財務人員方才意識到遭遇電信詐騙，導致公司單位賬戶資金轉(zhuǎn)出50萬元。 了解了情況后，該行大堂值班經(jīng)理立即向網(wǎng)點負責人傳達，網(wǎng)點負責人指導客戶打印回單查看轉(zhuǎn)賬情況。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該筆賬款已成功轉(zhuǎn)出，隨即安排網(wǎng)點保安帶領(lǐng)客戶到就近的派出所報案。同時馬上采取補救措施，聯(lián)系對方收款行詢問該筆款項是否已轉(zhuǎn)入收款人賬戶，得知該筆賬款暫未轉(zhuǎn)進對方收款行，隨即配合公安部門對涉案嫌疑賬戶進行緊急止付工作。在被害人的及時反映、該行工作人員的積極配合下，成功幫助客戶挽回50萬元資金損失。 目前，不法分子冒充公司領(lǐng)導實施QQ詐騙案情層出不窮。一直以來，該行始終注重員工防范外部欺詐能力和應急安防能力的提升工作，多次開展安全防范情景演練，提高員工警惕性和臨場應急能力，使得在遇到突發(fā)情況時，能夠從容鎮(zhèn)定，全力保護客戶資金安全，切實將國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的社會責任落到實處。 |
